银保监会:落实对银保机构关键人员的履职回避监管

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10月11日,为进一步加强对银行保险机构从业人员绩效的监督,促进行业自律和行业内部诚信,中国保监会起草了《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见(征求意见稿)》并公开征求意见。

根据《指导意见》,核心内容是在银行保险机构的雇员中区分关键人员和普通雇员,并阐明他们在雇用和经营业务岗位上的回避方法和程序,并为有关机构的建设提供规定机制和纪律措施。

《指导意见》主要包括以下五个方面:

首先是要澄清工作对象的范围,避免方法和程序。指定了《指导意见》的适用范围,人员范围,亲属范围等。明确的回避方法包括服务回避和业务回避两种形式,并且相应的回避程序已标准化。

二是区分关键人员和普通人员,着力于关键人员亲属的回避管理。只有普通员工才能避免关键人员避免业务和避免服务的双重管理。

第三是促进建立健全的体制机制。 《指导意见》提出了回避工作的原则要求。在此基础上,它加强了组织的主要职责,并要求每个机构制定和完善内部特殊制度。同时,为了促进相关工作的有效执行,要求机构不断优化获取和验证员工应逃避亲属信息的方式,并定期检查逃避绩效的实施情况。

第四是阐明内部和外部回避的纪律措施。一方面,为使员工通过不正当手段逃避绩效管理,所有机构都必须按照内部规章制度认真对待。另一方面,要求监管机构定期报告发现的问题,建立整改跟踪账户,继续跟进改进展览和结果,并执行整改责任制。严重违反规定的,应当依法采取相应的管理措施,并酌情给予行政处罚。

五是适当增强机构灵活性。考虑到银行保险机构和地区的多样性,《指导意见》坚持从事实中寻求真相的原则,并适当提高了机构的灵活性。一方面,股票吊销问题的整改已经过了三年的过渡期,要求该机构原则上在2022年底前清理库存问题。在特殊情况下需要逃避的,经机构批准和公示后可以免除。

中国保险监督管理委员会表示,《指导意见》的引入将有助于促进建立健全的银行保险机构绩效回避制度,建立逃避绩效的长期工作机制,并营造自愿申报的文化氛围,严格回避,公平表现和内部控制。同时,也有利于进一步完善监管体系建设,加强对银行保险机构从业人员绩效的监督。

据了解,评论截止日期为2019年11月12日。

(编辑:马伟)

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